自主規制ルールを整備して
業界のコンプライアンスを推進し
健全な投資環境を形成する
2018年入職 商学部 商業・貿易学科 卒
学生時代にゼミで金融論を専攻し、「貯蓄から資産形成へ」という時代の流れを感じて、証券業界への就職に興味を持つように。証券会社で利益に貢献するのではなく、ルールメイクという業界全体に与える業務内容や、非営利団体であることから中立の立場で働くことができる点に魅力を感じ、日本証券業協会に入職。現在は本協会の投資勧誘・顧客管理等の自主規制規則(ルール)を所管する自主規制企画部に所属している。
ルールメイクを通して証券業界の発展を担う自主規制企画部
新しく投資をする顧客がこれから増える時代だからこそ、投資者が安心して投資を行えるよう証券業界のルールメイクを行う役割や社会的意義は大きいと感じています。投資は少なからずリスクを伴うため、協会員である証券会社や銀行が顧客に投資を勧誘するにあたっては細心の注意を払わなければなりません。各協会員の方々は、あらゆる関係法令やルール等を遵守しながら営業を行っていますが、その一つとして本協会が制定する自主規制ルールがあります。
自主規制企画部では、主に協会員のコンプライアンスに係るルールの制定・改正等を行います。具体的には、協会員の顧客管理や、広告の規制、口座開設時の本人確認などのコンプライアンス全般を管轄しています。ルールの制定・改正にあたっては、関係法令等と矛盾が生じないよう、金融商品取引法を所管している金融庁をはじめ、各関係省庁と意見交換を重ねます。また、実務を担う協会員の方々からの意見も収集し、各方面からの意見をすり合わせながらルールの制定・改正に至ります。
若手の立場では会議で発言するといった機会はまだありませんが、ルール改正に必要な情報収集や会議で使用する基礎資料作りといった形で関わることができます。
任される仕事も少しずつ増えており、現在は協会員からのコンプライアンスに係る質問への対応を行っています。問い合わせの件数は、1日数件ほどですが、多くが各社でコンプライアンスを担う立場の方々からですので、私の回答がその会社のコンプライアンスにダイレクトに影響を与えると自負しており、緊張感と責任感を持って対応にあたっています。
コンプライアンスという観点から各協会員の課題を解決へと導く
ある協会員のコンプライアンス担当者や企画担当者から新サービス開始にあたって、高齢者への投資勧誘に係る相談を受けたことがあります。協会員のサービスが法令や自主規制ルールに違反をしていないか等、先方が懸念されている点を伺い、関係条文の調査や上席者との確認のうえ、高齢者に対する適切な対応や勧誘商品について、十分整理をしていだたくようお伝えをしました。協会員がルール違反等に該当してしまうといった潜在的なリスクを少しでも低減することの力になることで、投資者保護にも寄与することができたと自負しています。コンプライアンスに係るルールを多く所管する自主規制企画部ならではの仕事ができたと実感しました。
若手のうちからでも各協会員のコンプライアンスを担う立場の方々とお話ができることに今はやりがいを感じております。自主規制ルールに関する質問事項は当然ですが、本協会が解釈権を持たない金融商品取引法等についても、過去に関係省庁と確認をしたものがあれば紹介することができます。コンプライアンスという観点から各協会員が抱えている懸念や課題の解決の一助となり、結果的に各協会員の顧客に対する投資者保護にも寄与することができる点は非常に魅力的です。
近年では「人生100年時代」といわれる中で、自助努力による資産形成の必要性がますますうたわれているところです。証券業界は、今後も需要が増える注目の業界であることは間違いないと思いますし、そのような業界を全体的に支えることができる本協会で働く社会的な意義は大きいと考えています。
自主規制ルールをはじめ、金融商品取引法や犯罪による収益の移転防止に関する法律など関係法令についてもまだまだ勉強の段階であります。本協会では部署によって所管するルールや関わりの深い法令は異なってきますので、若手のうちは平均して2年ごとに様々な部署を経験することにより、幅広い知識を培っていきたいと思っています。今後は自主規制企画部で私の上司が行っている様なルールの制定や改正の最前線に立ち業界を担う一員として活躍したいです。
1Day Schedule
- 6:00
- 起床
朝食は欠かさない - 8:45
- 出社
今日のスケジュールとメールのチェック - 9:00
- 午前業務
協会員からの広告に関する質問への対応 - 11:30
- 昼休み
上司や同期と昼食へ - 12:30
- 午後業務
部内打合せでルール改正に向けた確認を行う - 15:00
- 午後業務
会議で使用する資料の作成
- 17:00
- 午後業務
翌日のスケジュールチェック、会議資料の読み込み - 17:30
- 退社
- 18:30
- 運動
近所のジムでトレーニング - 20:00
- 帰宅
- 20:30
- 夕食
- 21:00
- 趣味
ピアノや映画 - 23:00
- 就寝